毎朝ブログ　191日目

おはようございます。

パパじゅんです。

毎朝ブログ、191日目の朝を迎えました。

今朝も早速ブログっていきます。

私の本業は保険屋さんですが、「自分のことを保険を売らない保険屋さん」と呼んでいます。

実際には保険を売らないとおまんま食上げになってしまうので最終的には保険の契約締結はするのですが、ほとんどのお客さんにそもそも保険に入る入らないをそもそも選んでほしいと伝えています。

昨日のお客さんはお子さんもいたので、その話をしたうえで自身で決めてもらった必要最低限の保障を入ってもらい、余剰資金で資産形成をしてもらうことにしました。

本来は直接投資が基本なのですが、大体の人が自分で運用方針を決めることが困難なので、保障が付いている変額保険でスタートしてもらいました。

本来は手数料が高いので変額保険は資産運用には向かないのですが、保障も欲しいとのことだったので変額保険を選んでもらいました。

そのお客さんの勤務する会社では確定拠出年金、いわゆるDCが導入されていたので、昨日はその相談でした。

他の方からも同様の相談を受ける機会が多いのでその会社のDCは知っているのですが、リスク診断が無茶苦茶で、単品のインデックスファンドがあるにもかかわらずバランスファンドの組み合わせが推奨されているという仕組みの管理機関を利用しています。

見る人が見れば、ん？というような組み合わせな人が多いです。

その辺を説明して何で運用していくのか選んでもらいました。

このDCといい、退職金といい、みんなほんとお金に関心無いなぁと、この仕事をしているとつくづく感じます。

でも、自分で情報を集めてより良い選択を自分でしようとは何故かならないんですよね。

なので、少なくても私に相談をしてくれる人たちには自分で選択できる情報を全力で開示していこうと考えている191日目の朝でした。